Вестник финансового мониторинга: 115-ФЗ и ПОД/ФТ

🎂 Неужели уже столько лет прошло?! ))) Через три дня исполнится ровно 10 лет с того дня, как мы опубликовали первую новость на сайте «Вестника финансового мониторинга»! Даже не верится, как быстро летит время! А ведь 02 сентября этого года нашему сайту smyslovy.ru исполнилось 20 лет! И что самое удивительное,мы эту дату даже не заметили! 😅 Получается, у наших интернет-ресурсов по ПОД/ФТ уже довольно солидная история. Столько всего за эти годы произошло, столько изменилось... Как-нибудь обязательно соберёмся с мыслями и отдельно расскажем, с чего всё начиналось, как развивались наши проек…

📜 Семь округов. Как финансовая разведка вышла за пределы Москвы 🇷🇺 «Вестник финансового мониторинга» продолжает исторический цикл к 25-летию Росфинмониторинга! Опубликована третья статья, посвященная созданию территориальной сети российской финансовой разведки в 2002–2003 годах. 🏛 Как небольшое ведомство, работавшее только в Москве, за девять месяцев создало управления во всех семи федеральных округах? В новой публикации рассказываем: 🔹 Почему на всю территориальную сеть КФМ первоначально предусматривалось всего 105 штатных единиц. 🔹 Когда и где появились первые семь межрегиональны…

💎 «Систематически» и «несколько»: сколько это в ПОД/ФТ? 📌 В перечне признаков необычных операций встречаются формулировки, которые вызывают немало вопросов. ❓ Систематическое приобретение — это две покупки, три или десять? За неделю, месяц или год? ❓ Несколько изделий — это сколько именно? 🤔 А главное - когда необходимо составлять внутреннее сообщение? ⚖️ Законодательство не устанавливает конкретных количественных и временных порогов для этого признака. Но как тогда применять его на практике? ⚠️ Отдельная проблема - попытки организаций самостоятельно «уточнить» признаки в ПВК, заменив оц…

🔮 Когда вступит в силу новое Положение Банка России о ПВК по ПОД/ФТ/ЭД? Наш прогноз! 🏦 Банк России представил проект нового Положения, которое должно заменить действующее 445-П. Документ ещё обсуждается, но у специалистов по финансовому мониторингу уже возникает закономерный вопрос: когда придётся переделывать ПВК? 🤔 📅 Наш прогноз - I квартал 2027 года. Почему мы так считаем? 🔹 До 21 октября 2026 года продолжается публичное обсуждение проекта. 🔹 Затем Банку России предстоит рассмотреть замечания, доработать документ и провести необходимые согласования. 🔹 После принятия Положение долж…

🏦 Банк России обновил требования к целевым ПВК по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ 📢 Опубликовано новое Положение Банка России от 25.06.2026 № 886-П, которое устанавливает обновленные требования к целевым правилам внутреннего контроля банковских групп и банковских холдингов. 📋 Что изменилось? 🔹 Расширена сфера регулирования с учетом противодействия финансированию экстремистской деятельности. 🔹 Уточнены требования к содержанию целевых ПВК. 🔹 Обновлены правила обмена информацией, включая порядок учета согласий клиентов и их отзыва. 🔹 Уточнены квалификационные требования к ответственным сотрудникам. 🔹 Р…

🏦 Новое Положение Банка России о ПВК по ПОД/ФТ/ЭД: зачем усложнять то, что уже работает? Банк России подготовил проект нового Положения о требованиях к правилам внутреннего контроля, которое должно заменить действующее Положение № 445-П. 📝 Мы подготовили, направили в Банк России и опубликовали свои замечания и предложения к проекту. На наш взгляд, некоторые предлагаемые изменения способны существенно увеличить нагрузку на некредитные финансовые организации, особенно небольшие ломбарды, МФО, КПК и другие НФО. ❗️ На чём мы настаиваем? ✅ Сохранить возможность использовать две группы риска…

🏦 БАНК РОССИИ ПОДГОТОВИЛ НОВОЕ ПОЛОЖЕНИЕ О ПВК ПО ПОД/ФТ! 📅 8 октября 2026 года Банк России представил для публичного обсуждения проект нового Положения о требованиях к правилам внутреннего контроля в целях ПОД/ФТ/ЭД. 📌 Новый документ должен заменить действующее Положение Банка России № 445-П. 📖 Подробности и обзор изменений на нашем сайте: 👉 https://www.smyslovy.ru/news/news12.10.2026-1.html

🚨 Банк России опубликовал проект нового Положения о требованиях к ПВК по ПОД/ФТ/ЭД! 📢 На официальном сайте ЦБ РФ размещён проект нормативного акта, который должен прийти на смену хорошо знакомому некредитным финансовым организациям Положению № 445-П. ⚖️ Судя по содержанию проекта, нас ожидают далеко не косметические изменения! 📌 Что предлагается изменить? 🔹 Ввести обязательную трёхуровневую систему оценки риска клиентов: низкий, средний и высокий уровень. 🔹 Пересмотреть требования к организации внутреннего контроля и содержанию отдельных программ ПВК. 🔹 Актуализировать перечень призна…

Опубликовали новое видео о том, почему важно своевременно обновлять правила внутреннего контроля по ПОД/ФТ/ЭД/ФРОМУ. В видео разбираем, почему ПВК нельзя оставлять без изменений, на что обращать внимание при их актуализации и какие риски могут возникнуть, если обновлять документы несвоевременно. Посмотреть можно на удобной площадке: VK Rutube YouTube Будет полезно организациям, ИП, специальным должностным лицам и всем, кто отвечает за вопросы ПОД/ФТ и внутреннего контроля.

📌 Новые рекомендации по целевым финансовым санкциям для аудиторов СРО ААС подготовила рекомендации по применению целевых финансовых санкций в сфере ПОД/ФТ/ФРОМУ. В документе подробно рассмотрены: ⏱️ сроки замораживания денежных средств и имущества - 24 и 20 часов в зависимости от соответствующего перечня; 🔎 проверка не только самого клиента, но и бенефициарных владельцев, структуры собственности и фактического контроля; 🚫 возможные способы обхода блокировок через номинальных владельцев, подконтрольные компании, транзитные юрисдикции и дробление операций; ₿ риски, связанные с использованием…