Пост канала
- фото
Собственник транспортной компании вчера на консультации задал мне хороший вопрос: «Ну заплачу я вам за финансовую аналитику. А какие гарантии, что вы решите мне вопрос с кассовым разрывом? Дебиторку за меня оплатите?» Нет 😁 Дебиторку за вас мы точно не оплатим. И финансовая аналитика сама по себе денег на расчётном счёте тоже не нарисует. Но давайте разберёмся, откуда вообще берётся кассовый разрыв. Потому что фраза собственника: «У меня кассовый разрыв, потому что клиенты долго платят» это ещё не причина. Это пока только верхушка. Допустим, вам клиенты должны 8 млн.руб. Но дальше мне интересно: 🛞какая часть из этих 8 млн ещё находится в нормальном сроке оплаты? 🛞какая уже просрочена? 🛞какие клиенты систематически задерживают деньги? 🛞сколько собственных денег вы вкладываете в их перевозки до момента оплаты? 🛞какую отсрочку вообще может позволить себе ваша компания? 🛞хватает ли вашей маржи, чтобы эту отсрочку финансировать? 🛞какой кассовый разрыв нас ждёт через две-три недели, если ничего не поменять? Вот это уже совсем другой разговор. Потому что задача финансовой аналитики, это не сказать собственнику: «У вас нет денег, потому что вам не заплатили». Спасибо, это он и без нас знает 😁 Задача, показать: 👉почему разрыв возникает 👉какой клиент его создаёт 👉сколько оборотных денег ему требуется 👉когда именно денег не хватит 👉какое решение можно принять ДО этого момента. И иногда решение действительно будет: жёстче работать с дебиторкой. А иногда выяснится, что дело вообще не в ней. Например, у нас были кейсы такие: 1️⃣Компания слишком быстро растёт и ей банально не хватает оборотного капитала. 2️⃣Взяла клиента с хорошей маржой, но такой отсрочкой, которую не способна финансировать. 3️⃣Деньги вытаскиваются из оборота быстрее, чем бизнес успевает их восполнять. 4️⃣Собственник финансирует один убыточный участок бизнеса прибылью другого и даже этого не замечает. Поэтому гарантировать, что финансовая аналитика «уберёт кассовый разрыв», я не буду. Она делает другое: показывает его причину и даёт собственнику цифры, на основании которых эту причину можно устранить. А это гораздо полезнее, чем каждый месяц в двадцатых числах задаваться одним и тем же вопросом: «Так. А где взять деньги на зарплату и лизинги?» 😁
Открыть в MAX- Просмотры
- 86
- ER
- 3,5%
- Реакции
- 3