Пост канала
- фото
🏦 Новое Положение Банка России о ПВК по ПОД/ФТ/ЭД: зачем усложнять то, что уже работает? Банк России подготовил проект нового Положения о требованиях к правилам внутреннего контроля, которое должно заменить действующее Положение № 445-П. 📝 Мы подготовили, направили в Банк России и опубликовали свои замечания и предложения к проекту. На наш взгляд, некоторые предлагаемые изменения способны существенно увеличить нагрузку на некредитные финансовые организации, особенно небольшие ломбарды, МФО, КПК и другие НФО. ❗️ На чём мы настаиваем? ✅ Сохранить возможность использовать две группы риска клиентов. Зачем всем без исключения организациям переходить на три группы, если действующая двухуровневая система успешно применяется и позволяет управлять рисками? ✅ Не заставлять организации переписывать действующие ПВК ради формальностей. Если существующие программы, процедуры и формы документов соответствуют новым требованиям по существу, они должны сохраняться. ✅ Увеличить переходный период. Предлагаем дать организациям больше времени на внедрение новых требований - в том числе увеличить срок приведения ПВК в соответствие до шести месяцев. ✅ Устранить дублирование требований. Одни и те же процедуры не должны многократно описываться в разных программах внутреннего контроля. ✅ Сохранить разумные послабления для небольших НФО. Масштаб обязательных процедур должен соответствовать масштабу деятельности организации. ⚖️ Наша позиция проста: эффективность финансового мониторинга определяется не количеством страниц в ПВК, а качеством реально работающего внутреннего контроля. Принятие нового нормативного акта не должно превращаться в массовую и дорогостоящую переделку уже действующих документов без объективной необходимости. 📖 Полный текст замечаний и предложений опубликован на нашем сайте: https://www.smyslovy.ru/zamechaniya_i_predlozheniya_k_proektu_polozheniya_banka_rossii_o_trebovaniyah_k_pravilam_vnutrennego_kontrolya_.html
Открыть в MAX- Просмотры
- 784
- ER
- 1,3%
- Реакции
- 10