Пост канала
- ссылка
🕰 Когда ПОД/ФТ называли «законом о стукачах» Нашли отличный документ эпохи - статью «Коммерсанта» от 5 апреля 1997 года. Заголовок уже прекрасен: 🤐 «Президент против закона о стукачах» Речь идёт о законопроектах, связанных с контролем крупных расходов и противодействием отмыванию денег. Но особенно интересен язык того времени. 👀 Организации, которые должны были сообщать государству о крупных операциях клиентов, автор называет «подневольными стукачами». Среди них - магазины, нотариусы, компании, оказывающие дорогостоящие услуги. А дальше появляются и «добровольные» информаторы: соседи, сослуживцы и прочие «доброжелатели». И вот читаешь это почти через 30 лет - и звучит уже совершенно иначе. 🏦 Сегодня идентификация клиента, внутренний контроль, выявление подозрительных операций, обязательный контроль и направление сведений в финансовую разведку - это не сюжет антиутопии. Это обычная инфраструктура ПОД/ФТ. 📜 Причём статья появилась за четыре года до принятия 115-ФЗ. 115-ФЗ был принят в 2001 году. Российская финансовая разведка начала работу в 2002-м. А в 2003 году Россия стала членом FATF. ⚠️ Конечно, ставить знак равенства между законопроектами из статьи и современным 115-ФЗ нельзя. В публикации заметно переплетены две темы: противодействие отмыванию денег и налоговый контроль соответствия крупных расходов граждан их доходам. Но как иллюстрация того, насколько изменилось отношение к финансовому мониторингу, материал великолепный. 🤔 То, что в 1997 году выглядело почти немыслимым вмешательством государства в финансовую жизнь человека, сегодня воспринимается как привычный элемент финансовой системы. Иногда историю ПОД/ФТ интереснее читать не по законам, а по реакции современников. 🔗 Оригинал статьи: https://www.kommersant.ru/doc/175638
Открыть в MAX- Просмотры
- 598
- ER
- 0,7%
- Реакции
- 4