Пост канала
⚡️ Прокурорские проверки по ПОД/ФТ: когда нарушение очень хочется найти Из свежего. Ломбард получает протест прокуратуры на ПВК. Логика такая: 18 августа изменили Постановление Правительства № 1157, добавили новое требование по работе с личным кабинетом Росфинмониторинга. В ПВК ломбарда этого положения нет - значит, ПВК «не соответствуют действующему законодательству» и их надо изменить. Именно на этом построен протест. Но есть нюанс. Точнее, сразу два. 🙂 1️⃣ Постановление № 1157 на ломбарды вообще не распространяется. Из его сферы действия прямо исключены организации, регулирование и надзор за которыми осуществляет Банк России. Ломбарды - как раз такие организации. То есть сначала неплохо было бы проверить, применяется ли вообще нормативный акт к тому, кого проверяешь. 2️⃣ Но даже если представить, что № 1157 к ломбарду применим, вывод прокуратуры всё равно выглядит удивительно. Изменения вступили в силу 18 августа, а самим № 1157 предусмотрен месяц на приведение ПВК в соответствие. Протест вынесен 27 августа. То есть прошло девять дней, срок на корректировку ПВК ещё идёт, а нарушение уже установлено. 🤷♂️ Получается примерно так: 📅 18 августа: «У вас есть месяц, чтобы изменить ПВК». 📅 27 августа: «Почему ещё не изменили? ПВК не соответствуют законодательству». Отдельно доставляет указание прокуратуры на 10-дневный срок. Это срок рассмотрения протеста и ответа прокурору, а не десять дней на то, чтобы срочно переписать ПВК и согласиться со всем изложенным. 📌 В общем, очередное напоминание субъектам 115-ФЗ: проверять нужно не только свои ПВК, но иногда и выводы проверяющих. Особенно - сферу действия нормы, сроки её исполнения и вообще наличие нарушения на дату проверки. Потому что иногда акт прокурорского реагирования выглядит так, будто сначала решили, что нарушение должно быть, а уже потом начали подбирать под него норму. 😏
Открыть в MAX- Просмотры
- 626
- ER
- 1,4%
- Реакции
- 9