Пост канала
- фото
💵 Несете в банк 5 млн наличными? Готовьтесь объяснить, откуда деньги. Банк России выпустил новые рекомендации для банков: как выяснять источник денег при операциях с крупной наличностью. Для граждан ориентир такой - от 5 млн рублей за один раз или в сумме за месяц, если для клиента такие операции нехарактерны. Документ заменяет прежние рекомендации ЦБ о наличных неустановленного происхождения. Цель, по словам регулятора, - не дать теневой наличности попасть в оборот. 📌 Что это значит для вас: • Если вы вносите крупную сумму после продажи квартиры или машины, возврата долга или из старых накоплений, банк может запросить документы. • Соберите подтверждение заранее: договор купли-продажи, расписку, выписку о снятии наличных в другом банке. • Если в операции отказали по 115-ФЗ, это можно обжаловать. Рекомендации касаются именно нехарактерных операций, и сам ЦБ говорит, что добросовестных граждан они не затрагивают. ⚠️ Честная оговорка: это методические рекомендации, а не закон и не поправки в 115-ФЗ. Номер документа и точный перечень признаков в сообщении ЦБ не приведены, детали станут понятны по полному тексту.
Открыть в MAX- Просмотры
- 21
- ER
- 4,8%
- Реакции
- 1