TARASOV LEGAL ™️

💳 Выдавать карты удаленно только через Госуслуги? Банки против, и этот спор напрямую касается дропов. Речь о третьем пакете мер против мошенников, его называют «Антифрод 3.0». Национальный совет финансового рынка отправил в Минцифры и Банк России письмо с возражениями банков. Банкам не нравятся три пункта: • закрытый список целей, на которые человек может дать согласие на обработку персональных данных; • запрет на СМС-агрегаторы; • Госуслуги как единственный способ удаленной упрощенной идентификации при выдаче карт. Вместо Госуслуг банки предлагают свои проверки: банковские и операторские…

🚨 Перевели деньги мошенникам. Что делать в первые часы Это частый вопрос, и ответ на него зависит от скорости. Пока деньги не ушли дальше по цепочке, их еще можно попробовать остановить. Вот что делать сразу ⏱ 1. Позвоните в банк. Только по номеру с обратной стороны карты или из официального приложения. Попросите заблокировать карту и скажите, что хотите оспорить операцию, потому что перевод сделан под влиянием мошенников. Запомните время звонка и имя сотрудника. 2. Сохраните все доказательства. Скриншоты переписки, номера, с которых звонили, реквизиты получателя, чеки, выписку по счету. Ч…

💵 Несете в банк 5 млн наличными? Готовьтесь объяснить, откуда деньги. Банк России выпустил новые рекомендации для банков: как выяснять источник денег при операциях с крупной наличностью. Для граждан ориентир такой - от 5 млн рублей за один раз или в сумме за месяц, если для клиента такие операции нехарактерны. Документ заменяет прежние рекомендации ЦБ о наличных неустановленного происхождения. Цель, по словам регулятора, - не дать теневой наличности попасть в оборот. 📌 Что это значит для вас: • Если вы вносите крупную сумму после продажи квартиры или машины, возврата долга или из старых н…

🤖 Вам пишет "служба поддержки" в Telegram и просит пройти проверку? В МВД рассказали, что мошенники все чаще работают через Telegram-ботов. Бот сам ведет переписку по сценарию, подключается к платежным системам и перехватывает одноразовые коды. Эксперты "Лаборатории Касперского" описали два приема. Первый - фальшивая KYC-проверка. Бот предлагает "подтвердить личность" и для "получения токена" просит пополнить депозит в криптовалюте. Деньги уходят мошенникам. Второй хитрее. Бот переименовывают в "Telegram Wallet" или "Support Bot", передают права на него жертве, а потом жалуются в поддержк…

💸 Куда на самом деле уходят деньги, которые украли мошенники? В МВД назвали два главных канала, через которые выводят похищенное. Первый - криптоплощадки. Деньги быстро превращают в криптовалюту и отправляют на кошельки мошенников. Второй - процессинговые платежные сервисы. Они оформлены как юрлица в странах СНГ и других "дружественных" государствах. Почему именно так? Анонимность, деньги легко пересекают границы, нет единого центра, который можно остановить одним звонком. ⚠️ Что это значит для вас: • Если вас просят перевести деньги "на безопасный счет" через криптовалюту или незнакомый…

Крипта исчезла? Начните с сохранения данных перевода В новом разборе показываю, где найти TXID в кошельке и сведения о выводе на бирже. Что разобрал: - как открыть перевод в блокчейн-обозревателе; - где скопировать хэш транзакции; - какие исходящие операции сохранить; - зачем экспортировать переписку. Сохраните сеть, TXID и ссылку на операцию. Скриншоты оставьте как дополнительные материалы. Отдельно сохраните сообщения, ссылки и обещания собеседника. Хэш помогает проверить перевод. Переписка помогает восстановить, как вы потеряли средства. Одно не заменяет другое. Смотрите полный разбор:…

Моими видео прикрывают чужую рекламу в Facebook После фейков Telegram-приемной обнаружилась еще одна подделка - реклама страницы «Возврат вложений от мошенников». В ней используют мое видео и предлагают «получить консультацию». По имеющейся у меня информации, рекламу показывают аудитории в Европе. Я не имею отношения к этой странице и не разрешал использовать мои видео в ее рекламе. Обращение через нее - к посторонним людям, а не ко мне. Реклама обращена к тем, кто уже потерял деньги из-за мошенников. Мое видео используют, чтобы вызвать доверие. Не оставляйте там контакты, не отправляйте…

В Telegram появились четыре фейка моей онлайн-приемной Они используют мою фотографию и копируют название, чтобы их можно было принять за моего бота. Ко мне эти аккаунты отношения не имеют: @beisboletgbot @dykond_portfoliotgbot @videosorveglianzatgbot @amboytgbot Не пишите им, не отправляйте документы, личные данные и деньги. Если уже общались с ними — прекратите переписку и сохраните ее. Проверяйте именно @username: фотографию и название легко скопировать. Моя онлайн-приемная: https://t.me/tarasov_115bot Прошу пожаловаться на эти аккаунты в Telegram за выдачу себя за другое лицо и пересл…

Не работает карта. Поддержка пишет: «Обратитесь в ЦБ». Что дальше? После такого ответа люди начинают писать во все банки сразу. Но сначала нужно выяснить причину ограничения и найти перевод, с которым оно связано. Особенно если перед блокировкой вы продавали криптовалюту и получили деньги от другого человека. Я выпустил новое видео, где разобрал эту ситуацию. В видео разобрал: - что такое ограничение ДБО; - как уточнить доступ к деньгам; - чем различаются 161-ФЗ и 115-ФЗ; - какие сведения запрашивать у ЦБ; - что искать в ответе; - как подготовиться к обращению в банк. Соберите ответы и до…

🎮 Дела процессинговые 🎰 Когда люди слышат про очередное уголовное дело в сфере процессинга, дропов и обнала, меня часто спрашивают одно и то же: Илья Борисович, а как они вообще спалились? И мой честный ответ почти всегда одинаковый: Да как угодно. Тут заранее не угадаешь И вот вам очередной свежий пример из Москвы. Один молодой парень плотно сидел на онлайн-казино. В какой-то момент после очередной ставки все закончилось настолько плохо, что он решил свести счеты с жизнью 💤 🚨 возбудили дело по ст. 110 УК РФ - доведение до самоубийства. Следственный комитет, как и положено, начал раз…