Пост канала
💳🔒 Иван Петров, ваши деньги под угрозой: банк может заблокировать счёт из-за совпадения с однофамильцем. Росфинмониторинг предлагает разрешить банкам замораживать счета при частичном совпадении ФИО и даты рождения с данными из своего перечня. Сейчас нужна полная идентичность — что можно обойти, изменив одну букву или цифру. Что нужно знать: • В перечне более 15 тыс. человек. • Блокировка длится 5 рабочих дней, затем Росфинмониторинг решает, продлевать ли до 30 суток. • Правило коснётся и цифрового рубля. • Критерии частичного совпадения утвердят позже. Екатерина Косарева, управляющий партнёр «ВМТ Консалт», ожидает рост блокировок на 15–25%, Эдуард Кричевский — до полутора раз. Косарева считает, что число ошибочных заморозок может вырасти на 80 тыс. случаев, так как 90–95% срабатываний AML-систем банков — ложные. В зоне риска представители распространённых фамилий (Ивановы, Смирновы, Кузнецовы). Главная проблема — отсутствие механизма разблокировки. Пять дней без доступа к счёту могут привести к просрочкам по ипотеке, неполученной зарплате и проблемам с бизнесом. Законопроект не включает ни компенсации за ошибочные заморозки, ни чёткую процедуру разблокировки. Таким образом, добросовестные клиенты страдают без вины. Обсуждение проекта завершится 24 сентября. Если поправки примут, они вступят в силу через 270 дней — летом 2027 года. Одной из причин изменений является необходимость соблюдать международные стандарты ФАТФ, но эксперты сомневаются, что ужесточение правил должно идти за счёт обычных граждан.
Открыть в MAX- Просмотры
- 6 831
- ER
- 2,9%
- Реакции
- 195