Пост канала
💰Банки могут начать требовать от россиян подтверждения происхождения денег на вкладах, — пишет ОСН Это происходит на фоне усиления банковского контроля по 115-ФЗ о противодействии легализации доходов и новых рекомендаций ЦБ. Чтобы минимизировать риски, гражданам рекомендуют заранее готовить пакет документов, подтверждающих легальность сбережений. В зависимости от источника накоплений в это «защитное досье» могут входить, например, справки о доходах, договоры купли-продажи имущества или свидетельства о наследстве. Некоторые ситуации, когда банк может запросить подтверждение происхождения средств для вклада: — Подозрение в отмывании доходов. Если финансовое учреждение заподозрит клиента в сомнительных операциях, такие средства будут проверяться особенно внимательно. — Крупные суммы вкладов. Обычно подозрение вызывает внесение значительных сумм, особенно свыше нескольких миллионов рублей. Каждый банк самостоятельно определяет пороговые значения операций, подлежащих контролю. — Частые пополнения счетов крупными суммами. Банки обращают внимание на регулярные переводы больших объёмов средств, поступающих от третьих лиц или юридических организаций. — Переводы из-за рубежа. Пополнение банковского вклада средствами, переведёнными из иностранных источников, также привлекает повышенное внимание банка. — Низкий уровень документальной прозрачности клиента. Например, если клиент недавно открыл счёт и сразу внёс крупную сумму, не предоставив банку полную информацию о себе, это повысит вероятность дополнительной проверки
Открыть в MAX- Просмотры
- 1 121
- ER
- 0,7%
- Реакции
- 8