Пост канала
Один запрос банка может стоить вам всей компании Многие предприниматели до сих пор думают, что если банк запросил документы по 115-ФЗ, то это просто очередная бюрократическая головная боль. Отправил что-нибудь, и ладно. Вот только иногда после такого запроса начинается обратный отсчёт. И заканчивается он не разблокировкой счёта, а ликвидацией компании. Рассказываю реальную историю ↓ ООО зарегистрировали в ноябре. Уже в декабре банк запросил документы по 115-ФЗ. Что-то банк не устроило, и компанию отнесли в так называемую «красную зону» Центробанка. А дальше включился таймер. У предпринимателя было 6 месяцев, чтобы обратиться в межведомственную комиссию при Банке России и доказать, что его бизнес настоящий, а не фирма-однодневка. Но, судя по всему, руководитель решил, что справится сам. Писал письма, отправлял возражения… Только не туда, не тем и не так. Пока он переписывался неизвестно с кем, время закончилось. А дальше всё произошло очень быстро. Налоговая получила информацию от Центробанка о высоком уровне риска и начала процедуру исключения компании из ЕГРЮЛ. И самое интересное – всё абсолютно законно ↓ Подпункт «г» пункта 5 статьи 21.1 Федерального закона № 129-ФЗ позволяет налоговой исключить организацию из реестра, если из Центробанка поступили сведения о высоком уровне риска проведения подозрительных операций. Без суда. Без долгих разбирательств. Просто потому, что компания вовремя не доказала обратное. ❗️Многие думают, что достаточно написать возражение – НЕТ. Межведомственная комиссия – это не «письмо в свободной форме». Нужно собрать документы, подтвердить реальность бизнеса: договоры, платежи, отчётность, объяснить, чем занимается компания, кто руководит, откуда деньги и куда они идут. Если ошиблись с адресатом, не приложили документы или просто решили, что «и так сойдёт», комиссия риск не снимет. А дальше налоговая спокойно завершит процедуру ликвидации. Поэтому если банк запросил документы по 115-ФЗ, не относитесь к этому как к обычной формальности. Это уже не тот случай, где можно ответить спустя месяц или отправить первую попавшуюся бумагу. 📌 Если вашу компанию отнесли к высокой степени риска, действовать нужно быстро и грамотно. Иногда одна ошибка в документах стоит не штрафа, а всего бизнеса. Не пытайтесь играть в юриста, если не знаете всех нюансов процедуры. Лучше один раз проконсультироваться со специалистом, чем потом объяснять контрагентам, почему вашей компании больше не существует.
Открыть в MAX- Просмотры
- 304
- ER
- 1,6%
- Реакции
- 5