Пост канала
🎯 ЧТО СМОТРЕТЬ 🔸Заседание ЦБ 23 октября. Если ставку оставят 14% — давление сохранится. Если намекнут на снижение — это главный триггер для переоценки. 🔸Отчёт за III квартал (ноябрь). Динамика прибыли и стоимость риска. 🔸Дивидендная рекомендация. Если ≥325 руб. — позитив. 🔸Секьюритизация ипотеки. Если объёмы растут — это подтверждает спрос. 💎 ИТОГ ДОМ.РФ — это не «скучный банк». Это финансовый институт с ROE 23,8%, P/E 3,2х и P/B 0,77х. ▪️Прибыль — 76,6 млрд за 8 месяцев (+40%). ▪️Прогноз — 117 млрд за год. ▪️Дивиденды — 246,88 руб. за 2025, ждут 325 руб. за 2026. ▪️Дисконт к балансовой стоимости — 23%. Для тех, кто верит в снижение ставки — бумага сильно недооценена. Для тех, кто не верит — это ловушка с высоким ROE, но низким P/B. Ключевой вопрос: когда ЦБ начнёт снижать ставку? Если в 2027 году — бумага может дать 50%+. Если ставка останется 14% надолго — рост будет скромным. ❗ Это информация к размышлению, а не рекомендация. Решение принимаете вы. «Деньги к деньгам»
Открыть в MAX- Просмотры
- 396
- ER
- 12,9%
- Реакции
- 51