Пост канала
Поговорим на серьезные темы. Как оставить близким деньги, а не финансовый квест? Мне сегодня задали вопрос: а что вообще происходит с акциями и облигациями, если владельца не стало? Или, проще говоря, вопросы наследства. Мы с вами финансово грамотные (стараемся ими быть). И мы-то прекрасно знаем, где что у нас лежит! Где пенсионные накопления, где на вторую зарплату, где просто накопительные счета. А смог бы другой человек быстро во всём этом разобраться? Хорошая новость: ценные бумаги не пропадают. Они входят в наследство так же, как деньги на счёте. Наследники оформляют всё через нотариуса и потом могут перевести бумаги на свои счета. Но я бы точно не заставляла близких искать мои деньги методом «а давайте проверим ещё вот этот банк»)) да и нотариус не будет отправлять запросы ВО ВСЕ БАНКИ. Что тогда делать? Составить либо файл, либо напечатать на бумаге необходимые данные. Назвать по типу «если меня не станет» или «где у меня счета» - тут на ваше усмотрение. Что там прописать? Где у вас какие счета (банки и брокеры), какие есть страховки, недвижимость, кредиты, где храните документы. Если хотите - можно добавить пароли и коды. Если не хотите - не нужно. Главное - понимать, где и что искать. Это упростит жизнь наследникам. Ещё полезная штука: сохранять брокерские отчёты. При получении наследства НДФЛ с самих бумаг нет, а вот если наследник потом их продаст, документы о первоначальной покупке могут пригодиться. Короче, новый пункт моего финансового порядка: не только накопить деньги, но и сделать так, чтобы мои близкие потом их реально нашли. Тема сложная, конечно, не очень приятная. Но важная. Раз рассказываю про накопления и инвестиции, решила и про это рассказать.
Открыть в MAX- Просмотры
- 3 729
- ER
- 6,7%
- Реакции
- 248