Пост канала
🚨 Блокировка счета: как селлеру не попасть под «колпак» банка? Работа с маркетплейсами это постоянный денежный поток. И чем он больше, тем пристальнее банк следит за вашими операциями. Каждый банк обязан выявлять подозрительные транзакции по 115-ФЗ. Если система решит, что операция «странная», банк имеет полное право отказать в переводе, заблокировать счет или даже расторгнуть договор. Чтобы не потерять доступ к своим деньгам, сохраняйте этот чек-лист и проверяйте себя: 1⃣ Финансовая гигиена и документы • Всегда заключайте договоры. Любые изменения — через доп. соглашения. • Сохраняйте ВСЕ: счета, накладные, акты, чеки. • Проводите оплату только тем способом, который прописан в договоре. 2⃣ Платежки под контролем • Заполняйте платежные документы внимательно. Ошибка в назначении платежа = запрос документов и объяснений от банка. 3⃣ Наличные и личные счета • Лимит: старайтесь снимать наличные в пределах 30% от оборота. • Безнал: оплачивайте расходы с бизнес-карты или через зарплатный проект. • Разделяйте: не переводите всю выручку на личные счета физлиц. Доходы бизнеса и личные средства должны быть разделены. 4⃣ Контрагенты и ОКВЭД • Проверяйте партнеров. Платежи должны соответствовать заявленным видам деятельности (ОКВЭД). Как проверить риски? Любой человек может проверить, не находится ли компания или ИП в «красной» группе риска на платформе ЦБ. Проверяйте себя и своих потенциальных партнеров! Полный список за чем следить, чтоб ваш счет не заблокировали по 115-ФЗ и нюансы работы с банками читайте в нашей подробной статье в Дзен. 👉🏻Ссылка на статью Если вы столкнулись с такой ситуацией или вам нужна помощь, пишите нам @savetend / МАХ +79785858018 Елена раберет вашу ситуацию 😉 👉 Подписывайтесь на наш канал. Будьте всегда на связи: ТГ Бухгалтерия Save Tend | Юр.ТГК Save Tend | MAX Save Tend | ВК Save Tend | Дзен
Открыть в MAX- Просмотры
- 76
- ER
- 3,9%
- Реакции
- 3