Пост канала
- фото
У банков появится новое основание для блокировки счетов россиян Банковские карты Илья Аверьянов, ИА PrimaMedia ru. Текст: "SakhalinMedia ru". PrimaMedia, 23 сентября. У банков может появиться еще одно основание для блокировки счетов россиян. Росфинмониторинг предлагает замораживать средства при частичном совпадении данных клиента с информацией о человеке, чьи средства должны быть заморожены, сообщили "Известия". Поправки в закон о противодействии легализации преступных доходов и финансированию терроризма уже готовы. Сейчас банки обязаны блокировать счета только тех, кто прямо указан в перечне Росфинмониторинга. В списке — более 15 тысяч человек, причастных к экстремистской или террористической деятельности. Их средства замораживают в течение суток после появления имени в базе. Новые правила призваны закрыть лазейку для обхода ограничений. Иногда это пытаются сделать с помощью разных вариантов написания имени и фамилии. На 1 февраля 2026 года более 800 человек из перечня имели сразу несколько вариантов записи своих данных. Сейчас частичное совпадение информации не прописано в законе как отдельный признак для блокировки. Если данные клиента частично совпадут с перечнем, операции приостановят на пять рабочих дней. Затем доступ к деньгам восстановят, если решение о продлении ограничений не будет принято. Эксперты прогнозируют рост блокировок. Число заморозок может вырасти в полтора раза. Главный риск — ложные срабатывания. Особенно это может коснуться носителей распространённых фамилий. По данным исследований на 2026 год, самая частая фамилия в России — Смирнов. В топ-10 также Иванов, Кузнецов, Попов, Соколов, Лебедев, Козлов, Новиков, Морозов и Петров. Мера может создать неудобства добросовестным гражданам: полноценного механизма быстрой разморозки пока нет. Эксперты советуют докрутить алгоритмы так, чтобы они анализировали не только формальное совпадение, но и возможные связи между людьми. Если нарушитель живёт в Калининграде, а его однофамилец — в Сургуте, второй не должен страдать из-за первого. Общественное обсуждение инициативы завершится 24 сентября. Поправки вступят в силу через 270 дней после опубликования закона. Источник: https://sakhalinmedia.ru/news/2629906/
Открыть в MAX- Просмотры
- 106
- ER
- —
- Реакции
- —