Пост канала
🤓ЦБ усилит контроль за происхождением наличных Банк России готовит новую рекомендацию для банков об усилении комплаенс-контроля за источниками происхождения наличных денег. Меры затронут и физических, и юридических лиц. Об этом на Международном банковском форуме АБР сообщил глава службы финансового мониторинга ЦБ Богдан Шабля. Что именно изменится 🤨 Банки должны проверять источники происхождения финансового положения клиентов содержательно, а не формально. 🤨 Рекомендация будет комплексной: внесение средств на счета, конверсионные операции, операции физлиц и юрлиц. 🤨 ЦБ призывает не допускать легализации наличных неустановленного происхождения. 🤨 Планируются поправки в 115-ФЗ в части проверки источников. Причина – теневой бизнес активно использует наличные для обхода контроля. На этом фоне граждане все активнее снимают наличные. С начала 2026 года объем наличных в обращении вырос примерно на 2,5 трлн рублей. За три недели сентября отток составил 380 млрд. 🙄 Если вы вносите крупные суммы наличными, банк может запросить подтверждение происхождения средств. 🙄 Поэтому лучше заранее сохранять документы: справки о доходах, договоры купли-продажи, дарения, наследства. 🙄 Крупные суммы безопаснее вносить безналичным переводом – так у денег остается прозрачный след. 🙄 И не дробите наличные на мелкие части – это как раз привлекает внимание.
Открыть в MAX- Просмотры
- 2 357
- ER
- 0,8%
- Реакции
- 20