Пост канала
- фото
Финэксперт предупредила об опасности частых переводов между своими картами Частые переводы между собственными счетами могут быть расценены как скрытый доход, что грозит доначислением НДФЛ и штрафами. Об этом NEWS.ru рассказала финансовый эксперт Елена Дроздова. По её словам, многие ошибочно считают такие операции абсолютно безопасными, однако банковский комплаенс сейчас работает на опережение с помощью жёстких автоматических алгоритмов. Если на счёт регулярно поступают переводы от разных физических лиц, банк вправе заморозить дистанционное обслуживание, а налоговая служба может расценить любые пополнения как скрытый коммерческий доход. «Сейчас финтех полностью прозрачен для ФНС, доначисление НДФЛ в 13% или 15% вместе со штрафами — это лишь вопрос времени», — предупредила эксперт. Она подчеркнула, что в рамках проверки придётся лично подтверждать законность каждого перевода, предоставляя чеки и договоры. Особенно тревожна ситуация, если один из отправителей находится в чёрных списках или участвовал в подозрительных сделках — тогда карта будет автоматически заблокирована, а счёт заморожен. Ошибка в одной цифре номера телефона при переводе через СБП тоже может стоить дорого: банк не вправе самостоятельно вернуть деньги, возврат можно потребовать только через суд по статье о неосновательном обогащении. Если вам «упали» чужие средства, тратить их нельзя — это уголовный риск. Чтобы обезопасить свою карту, например при сборе денег родительским комитетом, Дроздова советует просить указывать назначение платежа: каждый перевод должен сопровождаться чётким комментарием. Ранее сообщалось, что мошенники начали использовать фальшивые благотворительные сборы для кражи денег с банковских карт, создавая сайты-двойники известных платформ для онлайн-пожертвований.
Открыть в MAX- Просмотры
- 10
- ER
- 10,0%
- Реакции
- 1