Пост канала
🧾 За нал придется объясняться всем – и компаниям, и ИП, и физлицам Банк России обновил методические рекомендации для кредитных организаций (Методические рекомендации от 26.10.2026 № 5-МР) — теперь банки будут внимательнее отслеживать происхождение крупных сумм наличных средств у клиентов. Цель нововведений — усилить борьбу с отмыванием денег и сократить долю теневого оборота. Кого затронут нововведения Требования распространяются на все категории клиентов: компании, индивидуальных предпринимателей и обычных граждан. При этом подход дифференцированный: ▪️ юрлица и ИП должны подтверждать источники средств по любым операциям; ▪️ для физлиц порог контроля — от 5 миллионов рублей при разовой операции либо такая же сумма совокупно за месяц. Какие операции попали под усиленный контроль Под пристальное внимание банков подвели: ▪️ внесение наличных на счёт; ▪️ переводы без открытия счёта; ▪️ покупка драгоценных металлов или алмазов; ▪️ обмен валюты в наличной форме. Что потребуется от клиента Перед проведением операции банк обязан оценить финансовое положение клиента и запросить документальное подтверждение источников дохода. Объём доходов по документам должен соответствовать сумме операции. 🛡️ Исключения из правил Есть ситуации, когда усиленный контроль применять не обязательно. Так, не будут каждый раз «дергать»: ▪️ розничный бизнес, у которого наличная выручка — обычное явление. Но при условии, что объёмы внесения средств не выходят за рамки привычных показателей. То есть, если вы, например, еженедельно сдаете сумму порядка 300 тыс. рублей, то «нетипичный» 1 млн. рублей внести просто так тоже не дадут; ▪️ если клиент уже ранее документально подтвердил источники своих средств. Что будет, если документы не предоставить Если клиент откажется представить подтверждающие бумаги либо представленные документы вызовут сомнения, банк вправе задать дополнительные вопросы. Отдельно регулятор обращает внимание на попытки разбить крупную сумму на несколько мелких переводов — такие действия считаются подозрительными. В подобных случаях банк может: ▪️ отказать в проведении операции; ▪️ повысить уровень риска клиента. 🥇 Нетипичный бухгалтер 🧠 Задать вопрос ИИ-главбуху
Открыть в MAX- Просмотры
- 5 509
- ER
- 0,5%
- Реакции
- 28