Тот самый 115-ФЗ

Сколько ИП может переводить себе на карту, чтобы не получить блок по 115-ФЗ.

Сегодня Сбер реабилитировал отказ в операции строительной компании. Хочется отметить оперативность коллег из Сбера. Менее чем за сутки рассмотрели достаточно внушительный комплект документов. Напомним, по Закону 115-ФЗ обращения о реабилитации отказа в операции банк обязан рассмотреть в течение 7 дней. Мы со своей стороны отлично знаем как работают банки и помогаем им ускорить процесс принятия решения. Раскладываем логично документы по тематическим папкам, подбираем правильно файлы, пишем грамотные пояснения. Это многим покажется мелочью, но именно из этих мелочей складывается успех. @tot…

Зачем ЦБ хочет ужесточить проверку происхождения наличных. С коллегами недавно обсуждали "тайный смысл" ужесточать проверку происхождения кэша при наличии уже действующих механизмов. Ранее на канале освещал заявления ЦБ. Любая методичка ЦБ - это ответ на новые схемы и вызовы. Так вот, сейчас получает широкое распространение новый способ арбитража в криптовалютной сфере. Ранее арбитраж сводился к частым покупкам и продажам крипты на биржах у других людей. Арбитражники зарабатывали на разнице курсов. Сейчас эта схема практически мертва, так как множественные р2р переводы по карте приводили…

Сегодня принял участие в конференции AML TECH CONF`26. Поговорили про искуственный интеллект, автоматизацию проверки клиентов и блокировок в рамках того самого 115-ФЗ. Много интересных моментов подчеркнул для себя и буду использовать в работе при реабилитацией клиентов после блока по 115-ФЗ. Часть информации расскажу на канале (что можно выносить в публичное поле). @tot115fz

Когда банк по 115-ФЗ просит подтвердить источник дохода. @tot115fz

Работаете с самозанятыми? Ваш бизнес может привлечь внимание ЗСК. Платформа «Знай своего клиента» (ЗСК) анализирует не только прямые выплаты физлицам, но и расчеты через специализированные сервисы-агрегаторы. 🔎 Какие ситуации могут вызвать вопросы? 🤔 Означает ли это, что нужно отказаться от самозанятых? Подробнее смотрите в карточках.

Финансовый директор в 2026 году — это стратег, который отвечает за устойчивость бизнеса. Раньше от него ждали порядка: чтобы отчётность сходилась, прогнозы сбывались, а банкам и ФНС было не к чему придраться. Сегодня, когда экономика проседает, этого уже мало. Нужно видеть ситуацию целиком: находить точки роста, отличать выгодные вложения от пустых расходов и влиять на прибыль. Доберите необходимые навыки и автоматизируйте рутину по методикам Ицхака Адизеса, экспертов из «Большой четвёрки», «Сколково», «Ростеха» и ВШЭ — в наборе курсов «Финансовый директор» + «Нейросети для финансистов» от А…

Как случайный ИНН на мошенническом сайте может заблокировать бизнес: реальная история Сегодня хочу поделиться историей, в которую может попасть любой предприниматель, даже не подозревая об этом. Жил-был индивидуальный предприниматель: занимался рекламными видео-креативами, вел дела честно, и ничто не предвещало проблем. В один день банк заблокировал счет ИП по 115-ФЗ. Предприниматель открыл счета еще в двух банках, но и там попал под проверки по тому же закону. На этом этапе мы подключились к работе. В итоге нам удалось отбиться от запросов банков, ограничения сняли, и счета снова работают,…

Вчера принял участие в качестве спикера на конференции Международного банковского клуба: «Банки и криптовалюты: новации и комплаенс. Новые задачи, возможности и ограничения». Крайне интересная беседа получилась. Спасибо организаторам, участникам и гостям за высокую вовлеченность в процесс. На втором фото крутые специалисты по 115-ФЗ и мои хорошие друзья. Итак, слева направо: ⏩ Я, Юдаков Сергей - автор сего канала 🥂 ⏩ Екатерина Супрунович - организовывает крутые коференции для банкиров. ⏩ Наталия Петропавловская, руководитель дирекции сопровождения клиентов по комплаенс-рискам в Альфа-бан…

ЦБ подвел итоги структуры подозрительных операций за первое полугодие   Обналичка через банки сокращается. Наиболее существенно (более чем вдвое, до 7,4 млрд рублей) в указанный период уменьшилось обналичивание денежных средств в банковском секторе, преимущественно за счет снижения (до 6,4 млрд рублей) объемов обналичивания через счета физических лиц, на которые денежные средства поступали веерными переводами от хозяйствующих субъектов, не ведущих реальной хозяйственной деятельности. Но при этом выросла доля обналичивания по схеме «торгового кэша» - безналичная компенсация наличной выручки, п…