Аферисты: всё тайное становится явным

ИСТОРИЯ № 9. Инвалид с остановки. Ни одной болезни Вторая группа инвалидности, бессрочно. А за этой бумагой нет ни одного обследования, ни одной комиссии и ни одного визита к врачу 🤔 Обычно я разбираю страховые случаи, но это дело мы разбирали вместе с юристами. И начинается оно с самой обычной вещи, мимо которой каждый из нас проходит по десять раз на дню. Весна 2016 года, небольшой город в Ростовской области. Женщина работает учителем, получает около 15 000 рублей, разведена, на руках несовершеннолетняя дочь. Жизнь, в общем, такая, в которой каждая тысяча на счету. Однажды на ос…

ИСТОРИЯ № 8. Финал Первая потерпевшая на ста одной тысяче не остановилась. Она сама предложила найти ещё людей, готовых помочь больной девочке, и передала данные той же карты своему знакомому. Тот пошёл в отделение банка и перевёл тринадцать тысяч. Вот это место в деле меня задело сильнее всего. Человек, которого обманули, отдал свои деньги, а потом ещё и пошёл просить за чужого ребёнка у своих. Хотел помочь дважды. Смеяться тут не над чем: так поступает тот, у кого есть совесть. Всего по первому эпизоду сто четырнадцать тысяч, и обоим суд признал ущерб значительным. Второй эпизод уст…

ИСТОРИЯ № 8. Болезнь по переписке. Одна карта Деньги на лечение больной девочки просили перевести не в больницу и не в фонд, а на личную банковскую карту 🤔 Обычно я разбираю страховые случаи, но это дело мы разбирали вместе с юристами. В заседании я не был и следствие не вёл, зато приговор прочитал от первой строки до последней. И зацепила меня в нём не сумма, а как раз этот номер карты. Женщина сидит дома, за своим компьютером. Официально она нигде не работает, живёт на пенсию. В соцсети у неё идёт переписка, только пишет она не от себя. Настоящие имя и фамилию она скрывает, а в раз…

ИСТОРИЯ № 7. Финал 20 октября 2016 года обеих взяли под стражу. Как именно на них вышли, в приговоре не расписано, и придумывать я не буду. Зато расписано другое: у них изъяли сто тридцать шесть тысяч рублей, добытых преступным путём, и обе написали явки с повинной. Через два дня их перевели под домашний арест, где они пробыли до начала декабря. Дело дошло до суда весной следующего года и было рассмотрено в особом порядке, без исследования доказательств. Обе полностью признали вину, ходатайство заявили после консультации с защитниками, прокурор и потерпевшие не возражали. Составов два…

ИСТОРИЯ № 7. Продолжение Двадцать тысяч не исчезли сами. Пока одна женщина надевала хозяйке очки и рассказывала про лечение, вторая видела, куда убрали остаток денег. Роли у них были расписаны заранее. Первая показывает прибор, занимает хозяина разговором и следит, чтобы он не обернулся. Вторая выясняет, где лежат деньги, забирает их и жестом подаёт напарнице знак: можно заканчивать. Обе были оформлены у индивидуального предпринимателя, который торговал бытовыми электротоварами и медтоварами, и по бумагам числились ученицами менеджера по продажам. Сам предприниматель в деле не обвиняется…

ИСТОРИЯ № 7. Скидка с наценкой. Врачи по домофону Прибор по прейскуранту стоил десять тысяч рублей. Пожилой женщине, ветерану труда, его продали «со льготной скидкой» за четырнадцать 🤔 Обычно я разбираю страховые случаи, но это дело мы разбирали вместе с юристами. И зацепило оно меня как раз этой арифметикой: скидка, после которой цена выросла почти в полтора раза. Так бывает только тогда, когда покупатель прейскуранта никогда не увидит. Осень 2016 года, Свердловская область, небольшой город. 11 октября в квартире звонит домофон. Голос в трубке называет хозяйку по имени и отчеству и п…

ДЕЛО № 6. Финал В заявлении региональный директор написал одну фразу, на которой держится всё дело: в указанной в справке больнице их заёмщица никогда не работала. Свою проверку провёл и банк, с выездом в больницу. Подпись главного бухгалтера на справке отличалась от той, что должна была там стоять, зато походила на подпись прежнего главного бухгалтера. А оттиск печати при простом сличении от подлинного отличить не удалось: на глаз подделка выглядела как настоящая. Дальше всё решил тот самый скучный лист. Справку показали главному бухгалтеру больницы, и она разобрала её по пунктам. По…

ДЕЛО № 6. Финал В заявлении региональный директор написал одну фразу, на которой держится всё дело: в указанной в справке больнице их заёмщица никогда не работала. Свою проверку провёл и банк, с выездом в больницу. Подпись главного бухгалтера на справке отличалась от той, что должна была там стоять, зато походила на подпись прежнего главного бухгалтера. А оттиск печати при простом сличении от подлинного отличить не удалось: на глаз подделка выглядела как настоящая. Дальше всё решил тот самый скучный лист. Справку показали главному бухгалтеру больницы, и она разобрала её по пунктам. По…

ДЕЛО № 6. Продолжение В банк Ольга вошла одна. Те двое остались ждать в машине. Менеджер описывала её так: одета чисто и опрятно, на вопросы отвечала быстро и уверенно. Кредит нужен на ремонт, работаю санитаркой в больнице, стаж с октября 2010 года. И справка о доходах на руках. Тут важно сказать прямо, без смягчений. Сведения о работе менеджеру назвала она сама. Анкету с суммой кредита около 640 тысяч подписала она сама, своей рукой подтвердив, что всё в ней правда. Подписала договор, заявление на страховую программу и договор на страховой полис. Никто за неё в банке не говорил и не…

ДЕЛО № 6. Санитарка-невидимка. Работа, которой не было Санитарка с зарплатой чуть больше 26 тысяч рублей в месяц пришла в банк за кредитом почти на 640 тысяч. И банк этот кредит одобрил 🤔 Обычно я разбираю страховые случаи, а это дело мы разбирали вместе с юристами, и мне оно запомнилось как раз тем, что в нём никто не взламывал сейфы и не подделывал паспорта. Всё началось с безденежья и с родного брата. Жила в Хакасии женщина, назовём её Ольга. Официально она нигде не работала, постоянного дохода не имела, перебивалась случайными подработками да пенсией матери. Прошлое у неё тоже бы…