Пахомчик | Помощь по 115 и 161 ФЗ

Как выбраться из чёрного списка ЦБ по 161-ФЗ Карты отключены сразу во всех банках, новую карту не дают, а банк отвечает одно: обращайтесь в Центробанк Знакомо?🤔 Я записал подробное видео, 13 минут, всё по порядку: 🔹 Кто вносит в базу и почему ЦБ ничего не проверяет 🔹 Как туда попадают честные люди: P2P, онлайн-казино, недовольный клиент, перевод от родственника 🔹 Чего не делать, чтобы не застрять в базе на месяцы 🔹 Как выбраться — на примере реального решения суда Чтобы получить видео, нажмите кнопку ниже 👇

Новая методичка ЦБ: банк может спросить, откуда у вас наличные, ещё до операции 26 октября ЦБ выпустил для банков методичку № 5-МР о проверке наличных. Теперь ЦБ советует банкам спрашивать у ИП и компаний, откуда наличные, при любой сумме и ещё до операции. У физлиц (не ИП) порог есть: от 5 млн ₽ за раз или в сумме за календарный месяц Раньше ЦБ нацеливал банки на крупные и необычные для клиента суммы: у бизнеса от 30 млн ₽ за 30 дней О каких операциях речь?🤔 🔹Внесение наличных на счёт: в кассе или через банкомат 🔹Перевод без открытия счёта: отдаёте наличные в кассу, а деньги уходят пол…

Запрос по 115-ФЗ: что ответить сегодня? Запрос в приложении, а за день все бумаги не собрать🤔 Бывает, по правилам банка доступ к счёту могут приостановить, если документов нет уже через день после запроса Без приложения счёт почти стоит: бывает, бумажную платёжку примут только с нотариальной карточкой подписей — и отнести её надо по юридическому адресу банка Что я бы сделал сегодня: 🔹 Чат: напишите, что готовите документы, попросите отсрочку. Попросите подтвердить новый срок письменно 🔹 Пояснение: контрагент, товар или услуга, сумма, дата договора. Каких бумаг нет — объясните 🔹 Пере…

Работает один, офис дома. ЦБ решил: бизнес фиктивный Расскажу кейс, в котором многие предприниматели узнают себя ИП делает стяжку полов в квартирах. Работает сам, без сотрудников. Офис — его квартира, склада нет: материалы хранятся прямо на объектах. Связь оплачивает с личного счёта. Обычный мастер, каких тысячи За несколько дней до Нового года ЦБ отнёс его к высокому риску. На следующий день банк остановил списания и переводы по СБП и отключил онлайн-банк. Работа по счёту встала😟 ЦБ посмотрел на цифры и увидел «фиктивный бизнес»: 🔹 Деньги уходят физлицам: а это оплата исполнителям, цем…

161-ФЗ: у вас лимиты или всё отключили? Бывает, приложение работает, но переводы людям и снятие наличных ограничены. А бывает — карты и приложение отключены😟 Ограничения снимает исключение из базы Банка России, не просьба в поддержку С чего я бы начал: 🔹 Сохраните сообщение: снимок с датой 🔹 Проверьте данные: ФИО, серии и номера паспортов, включая прежние, если меняли; банк, от которого узнали о базе; номера счетов и карт. Без них банк откажет в передаче заявления 🔹 Подайте заявление: в интернет-приёмной Банка России через Госуслуги Что делаем мы: выясняем режим и кто передал сведен…

Банк расторгает договор. Ждать 60 дней? Вы ИП или ООО, пришло уведомление по 115-ФЗ. Через 60 дней с его направления договор прекратится😟 Я бы не ждал: 🔹 Счёт — сразу: для зарплаты, аренды и поставщиков нужен счёт в другом банке — прежний эти платежи уже не проводит 🔹 Остаток — заявлением: подайте письменное заявление о переводе, не ждите расторжения 🔹 Отказы — не бросать: сведения о них видят все банки. Отказы оспаривают через банк, затем обычно комиссию при Банке России и суд Само расторжение комиссия не рассматривает — его оспаривают в суде Что делаем мы: разбираем отказы, подаём…

Банк просит обновить данные. Можно отложить? Вы ИП или ООО, в онлайн-банке просят анкету по 115-ФЗ. Это ещё не блокировка, даже если ничего не менялось Но…🤔 До платежа банк должен завершить обновление. Оставить запрос без ответа — значит рисковать операцией 🔹 Прочитайте запрос: банк сам определяет документы и срок ответа 🔹 Сверьте с реестром: проверьте анкету по ЕГРЮЛ/ЕГРИП — банк тоже сверяет данные 🔹 Не успеваете — скажите: попросите отсрочку и назовите срок, к которому ответите Что делаем мы: разбираем запрос, подбираем документы, пишем пояснение. Подсказываем, как подать ответ,…

Банк не снял отказ. Как не потерять комиссию при ЦБ? Вы ИП или ООО, банк отказал по 115-ФЗ в платеже или открытии счёта. Подали документы — отказ остался Где можно споткнуться?🤔 🔹 Сначала банк: в комиссию идут, когда банк ответил на ваши документы, что снять отказ не может 🔹 Суд — потом: поданный иск закроет рассмотрение в комиссии 🔹 Комплект — сразу полный: неполное заявление вернут без рассмотрения; исправленное можно подать снова. К комиссии приходят с полной позицией: решение по существу принимают один раз Что делаем мы: разбираем ответ банка, готовим заявление, следим за сроками…

Банк не возвращает онлайн-банк. Суд — это долго? Документы отдали, претензию отправили, а в ответ общая фраза или тишина. И каждый платёж — бумажкой в отделении Знакомо?🤔 Бывает, что до суда банк доступ так и не возвращает. А суда многие боятся. Вот что показывают наши дела: 🔹 «Это на годы»: в одном деле банк вернул онлайн-банк сам — меньше чем через два месяца после иска 🔹 «Ещё и платить»: госпошлину и часть расходов на юриста суд в том деле взыскал с банка 🔹 «Банк всё равно прав»: в другом решении суд прямо написал, что 115-ФЗ не даёт банку права блокировать доступ к онлайн-банку…

Банк отключил карту «по ч. 11.6 ст. 9 161-ФЗ». Что это значит? Такую строчку видят в уведомлении банка, и понятнее от неё не становится. Расшифровываю👇 🔹 Часть 11.6: сведения о вас попали в базу ЦБ о переводах без согласия. Обычно их передаёт банк человека, который прислал вам деньги. Банк вправе отключить карту и онлайн-банк 🔹 Часть 11.7: то же, но есть ещё сведения полиции — тут банк обязан отключить 🔹 Часть 2.1: новую карту в другом банке не откроют, пока вы в базе 🔹 Часть 9.1: старая норма, утратила силу в июле 2024 года Главное — срока у ограничений нет. Пока сведения в базе, к…