ЮЦ Догма | 115-ФЗ | ПОД/ФТ

Если Ваш ЛК Росфина выглядит примерно так, возможно, прямо сейчас где-то ставится подпись чиновника под решением о проведении в отношении Вас выездной проверки. Пациента надо срочно отправлять в реанимацию!!!

Думаю, многим в почту падает спам от воронежских коллег с креативным заголовком "Рекомендуем кто под ЦБ: целевой инструктаж и повышение уровня знаний с экспертом". А кто-нибудь задумывался, на кой чёрт тем, "кто под ЦБ", надобно "повышение уровня знаний"? 🤔 Просчитались, но где? 🤷‍♂️

Откуда дровишки? Недавно в закрытом чате риэлторов обсуждался вопрос о пороге внесения наличных средств, чтобы избежать лишних вопросов от банка. Тогда я обозначил, что четких официальных лимитов не установлено. Теперь правила игры чуть изменились. ЦБ выпустил новые рекомендации для банков. Регулятор, помимо прочего, призывает уделять повышенное внимание к наличке от физ. лиц, если вносится 5 и более млн руб. однократно или в сумме в течение месяца. Так что теперь целесообразно заранее подготовить документы, подтверждающие происхождение средств. Желательно законное 😂 Примерные вариант…

🤬🤬🤬 Было б кому пожаловаться, но ведь там 👆всем плевать... Всё тот же рьяный учебный центр дозрел до опубликования контента из старых информационных писем Росфина. Вот, например, на днях на полном серьёзе выложили разъяснения для риэлторов, связанные с... 🥁🥁🥁 [это типа барабанная дробь☝️] ... отменой обязанности риэлторов отчитываться об операциях, подлежащих обязательному контролю. Росфин тогда объяснял, что все остальные обязанности никуда не делись. Это было, напомню, с 10.01.2021. А уже летом 2022 года обязанность вернули, хотя и с значительными изменениями. Но зачем это знать…

О важности 🥴 корректного заполнения ФЭС Вот провел ЦБ проверку "квартальных" ФЭС у ломбарда. Вот выявил некорректное заполнение признака филиала. Будь он неладен... Вот выдал предписание о корректировке. Вроде все нормально и по плану. Только план - так себе... Ошибки в ФЭС за 2023 и 2025 гг. Если бы они чем-то мешали Росфину, он бы наябедничал в ЦБ давным-давно. Значит, не мешали... Тогда зачем вся эта суета и возня? Какая польза от этого государству, обществу... хоть кому-нибудь... Бесполезная трата времени и чиновников, и ломбардистов. А в постановлении о назначении наказания напиш…

Рубрика "Вопросы без ответов" Зачем консалтеры размещают у себя в канале информацию об обновлении Перечня уже после истечения срока, установленного для его применения? 🤷‍♂️

Пост без текста

«Мой дорогой Фродо, хоббиты действительно удивительные существа: ты можешь узнать о них всё практически за месяц, но через сто лет они всё же удивят тебя". Так вот Банк России - как хоббит. Тебе кажется, что за 10 лет работы ты уже изучил все причуды в запросах ЦБ. И все равно удивляешься... В этот раз ЦБ Новосибирск запросил у ломбарда всё... кроме самих ПВК 🤷‍♂️. Почему так? То ли ошиблись, то ли умышленно... Неисповедимы пути ЦБшные...

Очередной перл от новоявленного учебного центра: Очень интересный формат, теплая атмосфера и уютная локация — что ещё нужно, чтобы объяснить важную мысль: времена изменились! РФМ (Росфинмониторинг) — не враг, а скорее друг риелтора (и всех остальных субъектов 115-ФЗ). Исполнять нормы законодательства гораздо менее «ресурсозатратно» ДО того момента, как придёт проверка, чем бездействовать, дожидаться действий надзорных органов и мечтать, что «я маленький, до меня никому нет дела» :) Кто считает, что Росфинмониторинг - Ваш друг, киньте в меня булыжник! 🪨

С 2022 года весьма радикально поменялся подход к надзору в сфере ПОД/ФТ. Теперь "рулят" тот самый рискориентированный подход и дистанционный надзор. И одной из мер реагирования надзором на признаки нарушений в деятельности поднадзорных субъектов является ИНФОРМИРОВАНИЕ. Это, в частности, случаи, когда Росфин постукивает на всякие непонятности в отчетности: - в отношении ювелиров - в Пробирную палату; - в отношении НФО - Банку России. А эти профильные надзорные органы отрабатывают поступившие кляузы. Вот только ЦБ сразу запрашивает кучу документов и сведений и, как правило, находит, за что з…