Право на Золото

Новые правила ПОД/ФТ для ломбардов. Часть 2. Признаки необычных операций: на что обратить внимание В первой публикации мы разобрали общие направления проекта нового Положения Банка России взамен 445-П. Теперь поговорим о практической части — выявлении необычных операций. Именно здесь особенно важно не путать три разных вещи: наличие признака, возникновение подозрений и решение о направлении сведений в Росфинмониторинг. 📌 1. Какие признаки уже предусмотрены для ломбардов? В действующем приложении 3 к Положению № 445-П есть отдельная группа 37 — признаки необычных сделок, выявляемые при осущес…

Новые правила ПОД/ФТ для ломбардов. Часть 1. Что предлагает изменить ЦБ Банк России подготовил проект нового Положения о требованиях к правилам внутреннего контроля по ПОД/ФТ. Документ должен заменить действующее Положение № 445-П. Разбираемся, какие изменения заложены в проекте и как они повлияют на деятельность ломбардов. 📌 1. ПОД/ФТ дополняется противодействием финансированию экстремистской деятельности В проекте речь идёт уже о противодействии легализации преступных доходов, финансированию терроризма и экстремистской деятельности — ПОД/ФТ/ЭД. Это связано с изменениями законодательства, в…

⚖️ Пробирная палата РФ напомнила о необходимости сообщать о подозрительной деятельности клиентов: 20 октября 2026 года Федеральная пробирная палата опубликовала разъяснение о направлении в Росфинмониторинг сообщений по форме ФЭС 9-ФМ. Речь идёт о ситуациях, когда подозрения возникают не в отношении одной конкретной операции, а в отношении совокупности операций или действий клиента. 🔎 На что обратила внимание ФПП? 1. Подозрения могут возникнуть при анализе нескольких операций. Отдельные операции клиента могут не вызывать вопросов. Однако при анализе его деятельности в целом могут выявляться о…

⚖️ Росфинмониторинг предложил изменить 115-ФЗ. Что это значит для ломбардов и ювелирного бизнеса? 12 октября Росфинмониторинг представил законопроект об изменении статей 7 и 9 Федерального закона № 115-ФЗ. Что предлагается изменить? 🔹 Росфинмониторинг будет получать от МВД сведения о гражданах, находящихся в розыске в связи с уголовным преследованием, а также о прекращении их розыска. 🔹 Эти сведения будут передаваться Банку России и кредитным организациям. 🔹 Уточняется порядок приостановления операций разыскиваемых лиц, в том числе при расходовании заработной платы и иных доходов сверх уста…

⚖️ Миллион рублей за нарушения ПОД/ФТ. Разбираем очередную проверку Пробирной палаты 13 октября 2026 года Федеральная пробирная палата сообщила о результатах внеплановой выездной проверки ООО «ВТОРМЕТ». По итогам проверки организация получила два штрафа на общую сумму 1 000 000 рублей. 🔎 Что выявили проверяющие? 1. Нарушения внутреннего контроля — штраф 300 000 рублей. Проверка установила, что организация: • направила в Росфинмониторинг недостоверные сведения об операции, подлежащей обязательному контролю; • не выявляла операции, соответствующие признакам необычных сделок; • не направляла све…

ЦБ готовит новые правила ПОД/ФТ для ломбардов Банк России вынес на публичное обсуждение проект нового Положения о требованиях к правилам внутреннего контроля по ПОД/ФТ. Если документ будет принят, он заменит действующее Положение Банка России № 445-П. Для ломбардов и других НФО это важная история: речь идет не о точечной поправке, а о фактически новом документе, который будет определять, как строить внутренний контроль по ПОД/ФТ. Среди изменений, которые уже видны в проекте: — обновление требований к ПВК; — новые и уточненные признаки необычных операций; — особенности требований в зависимости…

Серебро без пробирного клейма: можно принять — но можно ли продать? Клиент принёс серебряное кольцо. Проба определяется, изделие выглядит исправным, но государственного пробирного клейма нет. Можно ли принять его в залог или скупку? А продать в розницу? 1. Отсутствие клейма не означает автоматического запрета на приёмку При оценке изделия сотрудник должен определить характеристики металла, проверить состояние вещи и оформить её в соответствии с установленным порядком. Законом не запрещено принимать в залог, скупку лом ювелирных изделий. 2. Когда серебро разрешено продавать без государственного…

Поздравляем работников ломбарда и иных причастных к данной сфере людей с профессиональным праздником.

ЦБ предлагает увеличить лимиты наличных для ломбардов Банк России подготовил изменения в правила наличных расчётов. Для ломбардов предлагается существенно увеличить суммы, которые можно направлять из поступившей в кассу наличности непосредственно на выдачу займов. 💰 По одному договору займа: сейчас — до 50 000 ₽ предлагается — до 200 000 ₽ 🏦 В течение одного дня на ломбард или его обособленное подразделение: сейчас — до 1 млн ₽ предлагается — до 2 млн ₽ То есть лимит по одному договору планируют увеличить сразу в 4 раза, а дневной — в 2 раза. Интересно, что для микрофинансовых организаций ЦБ…

⚖️ Федеральная пробирная палата - снова штраф по итогам проверки. Федеральная пробирная палата опубликовала результаты внеплановой проверки ООО «Марк Даймондс». По информации ФПП, в деятельности организации выявили сразу несколько нарушений требований ПОД/ФТ: — нарушения при идентификации клиентов, их представителей и выгодоприобретателей; — несоответствие специального должностного лица квалификационным требованиям; — невыявление необычных операций и отсутствие внутренних сообщений о таких операциях; — непредставление в Росфинмониторинг сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю,…